Когда снятие денег в банкомате банк сочтет подозрительной операцией
С 1 сентября банки должны будут проверять, не находится ли человек, снимающий через банкомат деньги, под влиянием мошенников. ЦБ РФ утвердил перечень признаков вмешательства преступников в действия клиента банка.
Так, тревожными звоночками, в частности, будут считаться:
- нетипичное для клиента банка поведение при снятии денег (непривычное время суток, не посещаемый ранее банкомат, нехарактерная сумма);
- несвойственный человеку ранее способ запроса на выдачу наличных. Например, не через физическую карту, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте;
- наличие у банка информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Помимо этого, подозрительным обстоятельством будет считаться попытка снять наличные в течение 24 часов после:
- оформления кредита или увеличения лимита по кредитке;
- досрочного закрытия банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика;
- поступления через СБП более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физлица с его счета в другом банке.
Также в списке подозрительных признаков:
- смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке;
- получение банком информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги.
В случае выявления хотя бы одного из этих факторов банк должен будет немедленно сообщит об этом клиенту и ввести на 48 часов временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.
Источник: Приказ Банка России от 07.08.2025 № ОД-1765; Информация с сайта Банка России
Последние новости
29 февраля
В первую неделю февраля бухгалтеры смогут немного перевести дух. Ведь срочные отчетно-платежных дела будут только у отдельных категорий налогоплательщиков. Но и о них важно не забыть. Наши бухгалтерские напоминания помогут вам в этом.
29 февраля
ФНС утвердила форму новой декларации по НДС. В первый раз отчитаться по новой форме нужно будет по итогам I квартала 2026 года.
29 февраля
С 1 февраля сумма ряда социальных выплат, пособий и компенсаций увеличится на 5,6%.
29 февраля
С 01.01.2026 налог на игорный бизнес отнесен к федеральным налогам, также изменился порядок исчисления налога. В связи с этим ФНС направила для использования рекомендованную форму декларации по налогу на игорный бизнес.
29 февраля
В Госдуму внесены поправки в Трудовой кодекс, изменяющие требования к предоставлению ежегодных оплачиваемых отпусков.
29 февраля
ФНС предупреждает: ЕНП-уведомления, направленные позднее даты представления декларации (расчета) по тому же налогу (взносам) за тот же период, считаются не представленными.
29 февраля
Не имеет значения, сколько часов сотрудник отработал в свой выходной день. Если вместо повышенной оплаты отработанного выходного он выберет другой день отдыха, работодатель должен предоставить ему полноценный отгул.
29 февраля
Для оформления единого детского пособия необходимо представить заявление (например, через госуслуги). Имейте в виду: после отправки заявления внести в него изменения будет уже нельзя.
28 февраля
За работу в выходной/нерабочий праздничный день сотрудник вместо повышенной оплаты может выбрать другой день отдыха. Если уже известно, что работник будет трудиться в выходной день и в качестве компенсации выберет отгул, можно ли предоставить такой день отдыха заранее (например, в пятницу перед рабочим воскресеньем)?
28 февраля
СФР актуализировал форму акта выездной проверки. Внесенные поправки связаны с изменениями порядка определения основного вида деятельности в целях установления тарифа взносов на травматизм.
